银行流水太大会被查吗？

专家回答（3）

• 会被调查。正常情况下，个人账户的金额银行是不会查询的，但是如果有以下几种情况，会被银行方面监管：单笔存取金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元。资金账户不明原因地频繁出现现金收付，收付金额低于但接近大额现金交易报告限额。短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出的资金账户。长期不使用的资金账户，突然发生大量的资金收付。

  农子安擅长 基金 领域问答

• 银行流水太大会被调查。根据反洗钱法的规定，当个人用户的银行流水交易金额过大，那么就会被有关部门进行调查。实际上，只要用户的资金来源是正规，那么调查结束以后，用户就可以正常使用卡里的钱。而在调查期间，卡内的资金会被冻结。

  却惜蕊擅长 社保 领域问答

• 只要转账往来账户不涉嫌违法犯罪被监控，是不会被查的。

  郑诗晗擅长 理财 领域问答