大额存款银行会调查来源吗 进来看看监管规定

日常生活中，很多老百姓只要手头上有足够的闲置资金，为了安全考虑，都会将这笔钱存进银行，但由于数额比较大，担心银行会起疑心，所以就问，大额存款银行会调查来源吗？存款人要注意了！

按照目前银行金融条例来看，大额存款银行是会调查资金来源的。因为依据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确规定，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。

也就是说，如果存款超过以上标准的，就会受到银行风险控制，进入风控名单的都是风险比较高的企业和个人，提醒银行要谨慎。比如说存款达到30万，就有可能会被列入大额可疑交易并且受到监管。